保險業資訊服務解決方案

精誠保險團隊具有26年以上保險軟體研發經驗,依金融市場趨勢及脈動持續提供完整的保險解決方案,是國內最專業最具規模的保險軟體研發團隊

產品包含保經代系統、網路投保系統及行動投保系統、保單健檢及保險資訊源、保險需求分析系統、保險商品建議書/要保書系統、電子保單等系統等。具有單機、網路及APP軟體設計能力,可提供保險公司、保經代公司及保險業務員相關保險解決方案,且系統強化風險管控,可協助落實公司治理。

優勢及功能

保險經紀人/代理人管理系統

具有人員角色及權限管理、商品佣金管理、證照考試報名管理、證照登錄換照管理、教育訓練通報紀錄管理、進送件打包作業、保單及保全作業、客戶保單資訊查詢、佣金比對作業、保險公司資料交換作業、保險顧問輔導分行管理、績效管理、報表管理等功能。

佣金設定靈活、系統設定高度參數化容易維護、系統模組化設計易於擴充延伸、符合銀行安控規範、採最新系統開發技術可跨平台使用,可提升整體業務運作效率與績效掌控,開發時程如期如質,是保經代業首選軟體。

網路投保系統

功能:商品上架管理、會員資訊管理(含註冊/登入作業)、投保案件管理(含投保記錄查詢、投保商品查詢)、保險商品保費試算、保單核保(含保險公司核保及公會核保)、信用卡繳費(需確認持卡人為要保人本人)、投保額度計算(現有客戶額度較高)、簽署作業、通報作業;自然人憑證驗證作業(要保人及簽署人用以驗證身份)等。
網路投保可減少人力及佣金支出、提高投保便利性,並協助增加新的行銷管道。

行動投保系統

提供保險商品保費試算、整合式全商品要保書輸入檢核作業、要保書線上簽名作業、要保文件加密及傳輸、要保書套印作業、保單核保(含保險公司核保及公會核保)、簽署人簽署作業、通報作業、自然人憑證驗證作業等功能。
保險業務員或銀行理專攜帶平板電腦至客戶端,可於平板電腦上直接填寫要保書,同意後要被保人及業務員於平板電腦上親自簽名,簽名後之要保書電子檔經加密後,傳回保險公司進行核保,如為保經代公司則須經簽署人簽署後,傳回保險公司進行核保,再由保經代公會做已購買保單之總保額之核保。
本系統有助減少照會,減少保險公司保單重複輸入的時間,加快投保速度;並減少要保書掃描及影印成本,預估2021年可為所有客戶減少的碳排放量共達13.83公噸,未來更可發展電子保單,增加效率並減少成本。

保單健檢及保險資訊源

提供各家保險公司保單之檢視功能,提供個人保單檢視及家庭保單檢視功能、可將全家人保單之保障、保費、還本金額、意外、醫療、癌症透過表格或圖形清楚顯示出保障缺口,方便說明,並可納入投資型商品之壽險保障檢視功能,由保障缺口促成保單調整或再銷售的機會,保險資訊源含國內所有保險公司人身險商品。

保險需求分析系統

提供保險從業人員協助客戶進行人生各階段理財目標規劃及計算—房貸規劃、子女教育規劃、退休養老規劃、遺產稅計算;透過應備及已備費用計算生涯累積差額,切入不足的風險保障。
可結合保單健檢結果使需求更明確,以全家人的角度做家庭保險需求分析;並進一步提供退休養老規劃及遺產稅計算,根據客戶基本資料之判斷;可以預設值帶入再行修正,減少各項資料之輸入。

保險商品建議書/要保書系統

本服務可提供保險商品定義參數化,新產品上架速度快;建議書報表模組化修改簡便;有單機版、網路版及APP版等三種版本適合多種載具及設備;單機版、網路版及APP版採用相同的計算引擎及資料庫,減少65%的測試人力。要保書定義參數化,新商品上版速度快;要保書模組化修改簡易;具檢核及版本控管功能減少照會,並加快核保速度。

風險控管 提升公司治理

系統根據銀行及主管機關的法規要求,進行客戶及銷售業務員之風險控管,例如洗錢名單檢核、高風險客戶控管、客戶資金來源檢核、客戶之連絡方式與銷售人員與營業單位資料之比對檢核作業等,進行符合內稽內控、以及外稽查核之各項檢核作業,提升公司治理效能。

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