每當月初點開Email信箱，一整排的銀行對帳單令人眼花撩亂。根據使用服務的不同，種類從台／外幣、保險到貸款都可能出現，不只閱讀多份資料很麻煩，個人的財務狀況也很難一眼就掌握……。
客戶背景與需求
玉山銀行數位轉型起步早，早在2010年就訂出具體轉型戰略，過去10多年資源集中在產品、服務的數位化，從顧客「看得到」的部份先下手，已經有具體成果。這幾年陸續將重點轉向內部系統這類「看不到」的後端系統上，希望能提升工作效率、改善成本管理，也能進一步提升顧客滿意度。其中，玉山銀行希望能開發一套作業管理平台，將顧客在銀行內使用的各項服務，自動整理成一份綜合對帳單，還能自動化追蹤成效、蒐集數據。
解決方案
精誠在了解玉山銀行需求後，協助開發了一套BSM作業管理平台（Bank Statement Manager），不只能將顧客在銀行內使用的服務，自動整理成一份綜合對帳單，還能自動化追蹤成效、蒐集數據，是內部轉型的關鍵武器。
►將每位顧客的交易資料，彙整成一份綜合對帳單，一次呈現所有資產負債、交易紀錄等資訊。並依照客戶喜歡的方式寄出。
►自動化寄送追蹤功能，可自動追蹤是否有收到對帳單，如果被退件或沒收到，系統會改以其他方式（紙本、Email、簡訊、電話客服）寄送或聯繫客戶。
►每月寄送對帳單的顧客數量、方式等軌跡資料都能自動蒐集，有助於日後提供深度的客製化服務。
創造價值
玉山銀行綜合對帳單整合了包含理財、保險、放款、支票存款、語音／網路轉帳、台／外幣等7大板塊內容，涵蓋全行900萬名顧客，除了將原本的150萬份對帳單濃縮成110萬份，當中更有82%都是電子對帳單（含簡訊、Email）。
在減碳方面，原本1份紙本對帳單含信封，需要用掉3張紙，整合後數量從每月27萬份濃縮成20萬份，減少16萬噸碳排；加上自動化通知顧客退件功能，內部省下每月1000小時的人力成本。
對帳單看似單調又普通，在版面設計上，特別預留了廣告文宣的空間，結合大數據分析，能做到智慧化產品推薦，讓每位顧客的對帳單看起來都不一樣。對帳單不只是一張紙，透過將資料數位化，再利用客製化服務與行銷，數位帳單也可以是一個數位新通路！