響應全球 ESG 趨勢,國內掀起一波綠色金融熱潮,推動無紙化帳單是多數銀行的重點目標,當然金融巨頭A銀行也不例外。然而在帳單形式多元的情況下,要快速管理大量帳務實在不易,因此精誠運用 Fintech 技術,導入電子帳單智能平台,整合內部橫向溝通、建立自動化流程,方能啟動高效的金融管理機制,優化顧客數位服務。

客戶背景與需求

A銀行為全台最大民營銀行之一,多年來透過創新產品和優質服務,在信用卡和財富管理等業務皆佔有領導地位。在推動數位轉型的過程中,A銀行在金融消費部分選擇從民眾接觸頻率最高的「帳單e化」開始,但即便不少人已改收電子帳單,A銀行仍保留了紙本帳單,讓偏好留存實體資料的客戶不必立即改變習慣。因此,在這個帳單「世代交替」的過渡期中,A銀行必須橫向整合內部IT、行銷、客服等業務,才能為客戶建構完善的金融服務。

解決方案

精誠列出A銀行首要改善的四大項目:多元帳單一致化、帳單生成及審核自動化、廣告上下架平台及成效統計、客服帳單調閱便利化。

團隊從最基本的帳單自動化下手,導入 Quadient Inspire 平台,為A銀行節省人力及時間成本,接著再採用精誠智能帳單與全通路帳單管理系統-SYSTEX Interact。平台靈活的互動式設計,帶來快速且彈性的操作體驗,不但讓帳單簽核流程更流暢,且由於電子及紙本帳單皆統一格式,客服人員能一目了然並迅速為客戶處理,而廣宣部門也能直接上下架行銷內容,減少跨部門溝通的麻煩。

創造價值

金融科技的價值在於運用科技力優化金融服務,亦是推動金融業數位轉型的方法之一。精誠放眼未來,認為 Fintech 的運用不該只是將既有技術或制度數位化,更是藉此加強顧客關係,讓客戶在科技日新月異的時代中,無痛升級金融體驗。因此電子帳單智能平台的導入,帶來的不單是企業內部作業的順暢,更是打造以客戶為中心的金融服務,讓民眾在擁有多元彈性選擇的同時,也能享受完善服務整合帶來的便利性,使數位金融的實踐更有感。

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精誠集團
鄭伊娟
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