金融科技應用近年持續於銀行、證劵、保險產業中不斷發酵與擴張,業務面向也愈趨廣泛;而疫情顯然是把雙面刃,雖迫使人們的活動與接觸遭受限制,卻也使行動裝置、遠距應用得以蓬勃發展。

對金融業者而言,經過多個階段的數位轉型與建設,無紙化的業務流程,也不再如此遙不可及,除了能減輕企業營運成本,也可有效降低碳排放量,實踐綠色永續、環境保護的精神。

客戶背景與需求

B銀行近年將焦點專注於發展BaaS(Bank as a Service)、BaaP(Bank as a Platform)等各項金融數位轉型專案,並成功獲得海內外多個金融指標獎項肯定,B銀行期許能成為市場的先行者,積極發展跨產業生態圈,讓數位金融應用能夠橫跨多元場景,提供更貼合使用者端的新型態金融服務。

為了朝永續金融目標邁進,B銀行也在ESG範疇中進行多個項目的優化,其中行動投保系統的建置與升級,即是為了在將來能全面走向無紙化作業流程,同時也給予用戶更加便利、迅速的金融服務體驗。

解決方案

精誠資訊與E銀行站在同一陣線,期許能透過應用系統的導入與優化,協助金融業者打造「無紙化」流程。當保險業務員在招攬客戶進行投保作業時,會需要填寫保險公司所提供的要保書與銀行制式文件,過往都是以紙本傳遞為主,由保戶親手填寫之後,再交由保險業務員送件至各單位進行核保程序。然而,儘管已是由保戶親手填寫承保資料,卻也常見未正確勾選、部分內容漏填或填寫錯誤的情形發生,導致文件送至保險公司後才發現異常,隨著來回照會的時間增加,也迫使核保時間延長,整體流程受到明顯影響。

精誠在了解狀況後,協助E銀行建立「行動投保平台」,通過標準介接格式的設置,讓E銀行能整合串連至各保險公司系統,輕鬆掌握各家保險產品資料。投保相關的核心文件(如:要保書)也能透過平台管理直接回傳至保險公司,精準且有效地簡化銀行、保險公司與客戶三方之間的紙本作業,同步實踐「無紙化」節能減碳的綠色金融願景。

創造價值

歷經新冠肺炎疫情,國內金融業已陸續進入「無紙化」、「零接觸」的數位新生態,由精誠資訊自行研發打造的行動投保服務,融合多年保險系統的建置服務經驗,因應產業數位轉型的強勢需求,E銀行在成功導入精誠行動投保平台後,保險業務員僅須透過平板裝置就能立即為保戶建置檔案、檢核資料、資料預覽、核對簽名等程序,讓身處第一線衝刺的保險業務員能享有更加便捷無阻的作業流程,也帶領E銀行的保險業務邁向全面數位化,創造節能、減碳的永續綠色金融環境。

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