金融科技應用近年持續於銀行、證劵、保險產業中不斷發酵與擴張，業務面向也愈趨廣泛；而疫情顯然是把雙面刃，雖迫使人們的活動與接觸遭受限制，卻也使行動裝置、遠距應用得以蓬勃發展。
對金融業者而言，經過多個階段的數位轉型與建設，無紙化的業務流程，也不再如此遙不可及，除了能減輕企業營運成本，也可有效降低碳排放量，實踐綠色永續、環境保護的精神。
客戶背景與需求
B銀行近年將焦點專注於發展BaaS（Bank as a Service）、BaaP（Bank as a Platform）等各項金融數位轉型專案，並成功獲得海內外多個金融指標獎項肯定，B銀行期許能成為市場的先行者，積極發展跨產業生態圈，讓數位金融應用能夠橫跨多元場景，提供更貼合使用者端的新型態金融服務。
為了朝永續金融目標邁進，B銀行也在ESG範疇中進行多個項目的優化，其中行動投保系統的建置與升級，即是為了在將來能全面走向無紙化作業流程，同時也給予用戶更加便利、迅速的金融服務體驗。
解決方案
精誠資訊與E銀行站在同一陣線，期許能透過應用系統的導入與優化，協助金融業者打造「無紙化」流程。當保險業務員在招攬客戶進行投保作業時，會需要填寫保險公司所提供的要保書與銀行制式文件，過往都是以紙本傳遞為主，由保戶親手填寫之後，再交由保險業務員送件至各單位進行核保程序。然而，儘管已是由保戶親手填寫承保資料，卻也常見未正確勾選、部分內容漏填或填寫錯誤的情形發生，導致文件送至保險公司後才發現異常，隨著來回照會的時間增加，也迫使核保時間延長，整體流程受到明顯影響。
精誠在了解狀況後，協助E銀行建立「行動投保平台」，通過標準介接格式的設置，讓E銀行能整合串連至各保險公司系統，輕鬆掌握各家保險產品資料。投保相關的核心文件（如：要保書）也能透過平台管理直接回傳至保險公司，精準且有效地簡化銀行、保險公司與客戶三方之間的紙本作業，同步實踐「無紙化」節能減碳的綠色金融願景。
創造價值
歷經新冠肺炎疫情，國內金融業已陸續進入「無紙化」、「零接觸」的數位新生態，由精誠資訊自行研發打造的行動投保服務，融合多年保險系統的建置服務經驗，因應產業數位轉型的強勢需求，E銀行在成功導入精誠行動投保平台後，保險業務員僅須透過平板裝置就能立即為保戶建置檔案、檢核資料、資料預覽、核對簽名等程序，讓身處第一線衝刺的保險業務員能享有更加便捷無阻的作業流程，也帶領E銀行的保險業務邁向全面數位化，創造節能、減碳的永續綠色金融環境。