隨著財富管理服務逐步朝向數位化與行動化發展，高資產客戶期待更即時、更具彈性的專業服務體驗。A銀行希望突破傳統分行服務模式，讓理財專員能於外訪、遠距或跨據點服務時，即時掌握客戶資訊並完成理財作業，同時兼顧資訊安全、法遵要求及作業效率，全面提升財富管理服務品質。
客戶背景與需求
A銀行希望建置一套整合式行動理專平台，串接既有核心系統、財富管理系統及相關周邊系統，讓理專能即時查詢客戶資產、投資組合、商品資訊及互動紀錄，並完成理財規劃、訪談紀錄與交易流程。此外，考量金融業對資訊安全及內部治理的高標準要求，系統需具備完善的角色權限管理、行動裝置管理、個資保護、操作軌跡及資料攜出控管機制，確保行動服務符合內控與法遵規範。
解決方案
精誠資訊協助A銀行建置行動理專平台，採用API架構串接核心系統、財富管理平台及周邊應用，將原本分散於不同系統的客戶資料、投資組合、商品資訊、理財規劃及交易流程整合至單一作業介面，讓理財專員於分行、客戶端或外訪情境，都能即時取得完整資訊並提供一致的專業服務。平台依循銀行財富管理作業流程設計，從客戶資料查詢、KYC與風險屬性確認、投資組合分析、商品適配檢核、理財規劃建議，到訪談紀錄、預打單及交易申請，皆可於同一平台完成，減少理專於多套系統間切換及重複輸入資料的作業負擔，提升服務效率與作業品質。
考量金融業對資訊安全及法遵的高標準要求，平台同步導入角色權限管理、MDM行動裝置管理、個資遮罩、浮水印、操作軌跡紀錄及資料攜出控管等機制，並依使用情境區分行內與行外資料可視範圍，在提供行動服務便利性的同時，兼顧個人資料保護、內部控制及稽核需求。此外，平台保留高度彈性的整合能力，可與銀行既有核心系統、網路銀行、商品資訊來源及其他內部系統快速介接，降低導入風險與後續維運成本，協助銀行逐步擴充數位財富管理服務，建立可持續演進的金融科技平台。
創造價值
導入行動理專平台後，A銀行成功將理財服務由分行延伸至客戶所在場域，讓理專能以更即時、更完整的資訊提供專業建議，提升客戶互動效率及服務品質。透過數位化作業流程、完整的客戶資訊整合及交易支援，理專得以專注於高價值客戶經營與資產配置建議，提升交叉銷售機會及財富管理服務效能。根據公開市場資料，多家銀行於導入財富管理及行動理專相關平台後，財富管理、信託及保代等業務手續費收入皆呈現成長趨勢，反映數位工具對提升理專生產力及財富管理經營成效具有正向助益。同時，平台兼顧資訊安全、法遵治理及系統擴充能力，協助銀行建立兼具營運效率與長期發展彈性的數位財富管理基礎。
精誠集團將持續秉持「算力」驅動、「算法」引領、「算數」落地的策略，協助企業落實企業級AI應用，打造更智慧、高效的金融營運模式。