客戶背景與需求
隨著供應鏈重組與台商資本加速向東協市場移動，台資銀行正面臨一個無法迴避的命題：高淨值客群在哪裡落腳，財富管理服務就必須跟到哪裡。W銀行選擇新加坡與香港作為海外布局的第一步，但隨即面對一個現實——要在異地快速建立一套符合當地法規、又能與台灣總部系統對齊的財富管理作業體系，比想像中困難得多。
核心挑戰
某銀行的海外分行在系統上幾乎從零開始。理財業務的銷售開發、合規軌跡、績效考核，分散在不同工具之間，拜訪紀錄長期依賴人工Excel維護，數據碎片化導致管理層無法即時掌握客戶全貌。更棘手的是，保險業務的進件與追蹤仰賴大量人工填寫，資料即時性嚴重不足，管理層深陷維護庶務，無暇聚焦決策與客戶服務。這些問題背後指向同一個需求：軟體開發暨整合服務與數據服務的雙重支撐——不只要建系統，還要讓系統真正在海外的合規環境下運作起來。
精誠如何回應
精誠以「系統整合 × 數據整合 × 虛實融合」三軸切入，為該銀行新加坡與香港分行建置一套前後台整合的財富管理平台，將銷售開發、合規軌跡、績效考核整合於單一數位介面，讓理財顧問的每一個客戶接觸點都有完整記錄，管理層的每一個考核決策都有數據依據。
針對過去耗費大量人力的保險進件流程，精誠導入自動化進件與追蹤機制，大幅降低作業風險，同時實現資產資料與管理報表的自動化彙整，讓管理層從繁重維護庶務中解放，將資源精準投注於決策與客戶服務。
更關鍵的是，精誠在開發階段同步導入功能標準化與參數化設計，讓這套系統具備「快速複製」能力——當該銀行未來擴展至東南亞其他市場時，無需重新經歷高成本的底層建置，僅需透過參數調整即可對接當地合規要求，讓技術投資能隨業務規模持續增值。
近30年的IT產業經驗，讓數位落地加速實現
在新加坡與香港建置金融系統，不只是技術問題，更是跨境合規與商務結構的問題。精誠具備30年的產業IT規劃經驗，從進入專案的第一天就開始協助該銀行梳理海外分行設立的法規要求、系統合規邊界與跨境作業流程，確保每一個功能模組在上線前就已符合當地主管機關的要求，而不是上線後才補救。
這個案例另一個不可或缺的要素，是精誠在金融產業深耕多年所累積的跨境專案交付落地經驗—從原廠授權、在地技術支援到合規諮詢資源，精誠能在新加坡與香港兩個市場同步調度，確保跨地專案的交付節奏不因資源缺口而斷鏈。