智能理財平台系統　搶攻理財投資市場！

客戶背景與需求

銀行業的財富管理部門，通常由四個單位組成，分別為行銷企劃、理專人員、理專主管與市場研究人員，而理專人員與行銷企劃多處於各司其職的狀態，致使產品銷售與行銷推動無法順暢銜接，也衍生其它客戶服務問題，諸如：

• 當客戶無明確財務目標規劃時，系統未及時提供讓客戶有感的投資組合
• 客戶挑選投資組合時，試算結果不適配或不符合法規，讓客戶感覺有落差
• 既有系統商無法搭配有效營銷，內部人員教育訓練不足
• 流程設計不夠直覺使得客戶體驗不佳，亦無法自行完成下單

上述這些情境，都可能間接導致客戶使用體驗感受不佳，造成理財服務的黏著度低，業者的數位轉型亦無法有效的落實與發揮真正的效益。

解決方案

透過智能理財平台／系統的導入，搭配AI演算法進行細緻的數據分析，讓行銷企劃與理專人員能獲得脈絡一致的產品推廣決策與建議，甚至能幫助市場研究人員設計出更符合客戶需求的新金融商品。

智能理財平台／系統匯聚個人財務狀況、歷史價量、匯率、利率、總經數據等多種金融市場動態資訊，透過AI演算模組進行大量的數據分析與比對，從理財規劃、財富模擬、資產配置、投組建構、投資標的篩選至再平衡等，建構全方位智能投資組合，並提供客戶最合乎風險預期的資產配置組合，讓客戶使用起來更有感，下單也更加精準有效率。

創造價值

過去銀行業者在經營財富管理部門時，多將重心放在 KYC（Know Your Customer）、KYP（Know Your Product）的風險控制與管理流程，然而銀行業者也逐漸意識到若想要真正的留住既有客戶群，則必須了解到該如何讓客戶感到滿意（Satisfy Your Customer），也唯有客戶滿意，經營模式才可能從 B2C 轉為 C2B，甚或衍伸至 C2C，藉由良好口碑的建立，讓客戶介紹給客戶，不斷擴大客戶基礎，增加公司收益來源與獲利。

精誠在財富管理領域已具備數十年專業服務經驗，深諳財富管理系統前中後台架構，此次攜手新創夥伴共創智能理財平台／系統，透過AI演算模組進行大量的數據與分析，幫助投資者做出更聰明、更精準的投資決策，助攻傳統銀行業者搶攻2C端的投資理財市場，增加交易量與客戶數，也讓新創業者有機會從服務C端客戶的角度，進而提供專業經驗予以銀行業者運用，形成三贏的數位共榮新局面。