金融產業可說是各個產業領域中數位轉型的領頭羊，為提供民眾高效、便民、以及更多個人化的金融服務體驗，金融機構紛紛投入時間與成本，進行顧客體驗優化，讓智能金融完全融入民眾日常中。而行動投保便是在先前疫情的催化下，將原本須透過與專員會面接觸，且投保流程繁複的過程數位化，讓銀行業者、保險業者、民眾三方皆獲益的最佳實例。
客戶背景與需求
為進一步提升與優化保險辦理業務的便民性，精誠金融客戶B銀行期望升級既有行動投保各項流程，將原先仍停留在實體紙本印出簽核的客戶保險建議書(或商品建議書)，升級成數位化作業，讓保險專員在與客戶首次接觸的最前線，就能立即提出建議，將客戶的需求媒合合適的保險商品，不僅將全部作業流程數位化，金融業者與保險專員將有更完備的資訊，直接協助客戶進行後續投保確認，客戶保險建議書的線上化，也同步串接整合至原先行動投保的一環，完善既有行動投保平台的各項服務，優化使用體驗。
解決方案
精誠資訊提供銀行端的保險業務行動投保平台系統，為目前市佔率第一的解決方案，並持續擴充既有功能，同步串接銀行保險業務專員接觸潛在客戶的前端服務，不僅可根據客戶背景與喜好，提供最專業與適切的保險商品，資訊也將同步串接於行動投保平台，使用操作方式更為直覺便利，為客戶B銀行提升了整體投保服務體驗，也能更加全面掌握潛在投保民眾資訊。
而將保險建議書流程數位化也是金融客戶逐步落實企業無紙化的重要階段，減少紙本填寫容易造成的疏漏，降低人工作業往返、反覆照會機率的時間，並可提升投保客戶個資儲存的安全性，對於金融客戶來說，不僅內部作業流程更有效率，並可加深企業經營ESG綠色永續金融的形象。
創造價值
透過優化既有的行動投保平台功能，精誠協助金融客戶擴充行動投保新功能，再次展現團隊在金融領域服務的專業與可靠性。而客戶B銀行將保險建議書功能流程數位化，串接目前行動投保平台，擴充既有服務的功能，不僅可以優化整體內部營運績效，提升內部作業效益，同時降低紙張的浪費與成本，對於使用的投保客戶而言，更是一項便捷、利民又兼具永續效益的金融服務。