F銀行多年前併購了一家壽險公司，全面發展保險業務，由於員工人數激增，導致跨部門溝通出現問題，加上FinTech趨勢漸起，因而邀請精誠協助規劃數位轉型。精誠在訪談F銀行銀行理專、保險產品部門後，建議導入精誠自有產品「保險ｅ世代」解決方案，依照各單位整體作業流程，將銷售流程全面行動化，增進營運效率！
客戶背景與需求
F銀行多年前併購了一家壽險公司，全面發展保險業務。由於業務部門、通路部門、產品部門人數激增，導致跨部門溝通協調需要花費許多人力、物力，再加上因應FinTech熱潮，積極規劃數位轉型，因而邀請精誠協助優化系統軟體，以改善跨部門作業效率。
為找出F銀行的痛點，精誠團隊花了許多時間進行訪談，了解F銀行員工平時的作業習慣。從理財專員得知，平常外訪客戶時除了需要攜帶厚厚的紙本保單，還要請客戶簽收紙本「保單健檢同意書」，如果忘記攜帶就得多跑一次，十分不便。保險產品部門則表示，新產品上架後需要在多個系統建檔，相關的輔銷文件繁雜，且須上傳不同位置，光是這些作業就要花費大半時間，前線業務同仁又無法即時下載。另外通路部門也表示，平常要追蹤理專業績時，往往只能透過email來往才能統計出業績戰報，導致無法即時了解當天的銷售狀況。
解決方案
精誠團隊在了解F銀行需求後，建議導入精誠自有產品「保險ｅ世代」解決方案，該產品擁有精誠服務金融業客戶40多年來所累積的保險產品資料，再加上精誠自行研發的數據模型API，可讓用戶依照已申購保單進行保單健診，找出各項險種的保額及理賠數據，並透過視覺化報表清楚呈現保險缺口。
此外，精誠也協助優化從產品上架到銷售端保險規劃等整體銷售協作流程，並整合現有的保險下單流程，將打包進件、簽署到送件通通系統化，同時以視覺化方式即時呈現戰報。
另外，理專外訪時也可使用平板進行「保單健檢同意書」線上簽署並自動歸檔，收件完成後使用行外保單建檔功能，再透過精誠強大的保險產品數據庫，輕鬆就能產出保單健檢報告書功能進行解說，幫助客戶滿足保險缺口，進而使用行動投保服務，輕鬆在行外完成保險下單作業。
創造價值
F銀行近年業務成長迅速，精誠團隊在金融領域深耕多年，得以發揮專業與經驗，並在了解各單位作業流程及系統化需求後，快速優化系統流程以滿足需求。
即便F銀行的系統環境龐雜，但精誠團隊的系統整合經驗豐富，前中後台整合能力都是業界翹楚，精誠自行研發導入的行動理專產品，更能協助F銀行增進營運效率！